Финансовая пирамида
Финансовая пирамида — мошенническая финансовая схема, в которой выплаты организаторам и ранним вкладчикам проводятся за счет поступления денег от новых членов. Когда расходы на выплату процентов становятся выше поступающих доходов, пирамида прекращает платить и закрывается. Как правило, все оставшиеся деньги присваивают организаторы пирамиды.В криптовалютном мире финансовые пирамиды встречаются достаточно часто. В основном они работают в странах, где большая часть населения финансово неграмотна. Для создателей пирамид криптовалюты удобны анонимностью и невозвратностью транзакций, а также возможностью привлечения жертв в любой стране мира.
Как правило, криптовалютные пирамиды собирают деньги в ликвидных криптовалютах, и когда пирамида перестает приносить прибыль, выводят деньги и исчезают.
В 2015-2017 годах несколько криптовалютных пирамид в странах Азии и Африки создал широко известный в России аферист Сергей Мавроди. Причем, в отличие от 1990-х, структура его пирамид под общим названием MMM Global не скрывалась от пользователей. В отдельно взятых странах они существовали не больше нескольких месяцев.
Более «долгоиграющие» пирамиды выпускают собственные токены, как правило доступные только через веб-кошелек (сайт) самой пирамиды. Торгуются они на подконтрольных создателям биржах, а транзакции проводятся без реального использования блокчейна — цифры просто «рисуются» на счетах и в кошельках пользователей. Такие пирамиды могут существовать годами и очень долго имитировать успешное развитие проекта.
Самая масштабная пирамида в истории криптовалют – Plus Token, ее основателям удалось собрать более $7.6 миллиардов в криптовалютах. В июле 2020 года китайская полиция арестовала более 100 человек, связанных с этой пирамидой. У них были конфискованы криптовалюты на $4.2 миллиарда.
